2. september 2025

Hvidvask: Derfor stiller vi spørgsmål

Hos Fjordland og Fjordland Mægler tager vi ansvar – også når det gælder bekæmpelse af hvidvask og økonomisk kriminalitet. Vi er underlagt hvidvaskloven, og det betyder, at vi har pligt til at kende vores kunder og dokumentere deres identitet og baggrund.

Hvorfor skal vi stille spørgsmål?

Formålet med hvidvaskloven er at forhindre, at ejendomshandler og lign. bruges til at skjule ulovlige penge eller finansiere kriminalitet. Derfor skal vi som mæglere, jurister og økonomiske rådgivere:

INDHENTE LEGITIMATION

f.eks. pas, kørekort eller MitID

FORMÅLET?

Spørge ind til formålet med handlen

DOKUMENTERE

Dokumentere finansieringen og kundens baggrund

Det gælder både ved køb og salg – og uanset om du er privatperson, virksomhed eller repræsenterer en forening.

Virksomheder og foreninger

Ved virksomhedshandler skal vi identificere de reelle ejere – typisk personer med mere end 25 % ejerskab eller kontrol. I foreninger er det bestyrelsen, vi skal dokumentere. Det kan betyde, at vi beder om vedtægter, CVR-oplysninger og legitimation fra bestyrelsesmedlemmer.

Politisk eksponerede personer (PEP)

Vi er også forpligtet til at undersøge, om du eller dine nære relationer er politisk eksponerede personer – f.eks. ministre, folketingsmedlemmer eller højtstående embedsmænd. Hvis det er tilfældet, skal vi følge særlige procedurer og dokumentationskrav.

Vi passer på dine oplysninger

Alle oplysninger behandles fortroligt og opbevares sikkert. Vi gemmer dem kun så længe loven kræver det – typisk op til 5 år efter handlen. I visse tilfælde kan vi være forpligtet til at videregive oplysninger til myndigheder som Hvidvasksekretariatet eller Erhvervsstyrelsen.

Har du spørgsmål?

TOBIAS BRUUN KVEJBORG

Ejendomsmægler MDE
Daglig leder af Fjordland Mægler

Vi ved, at det kan virke omfattende – men det er en vigtig del af vores ansvar som ejendomsmæglere, jurister og økonomiske rådgivere.

Har du spørgsmål til processen, er du altid velkommen til at kontakte os.

Hos Fjordland og Fjordland Mægler er vi her for at sikre en tryg og lovlig ejendomshandel.

KONTAKT OS NU

MARIE KRABBE

Erhvervsjurist
Afdelingsleder Mægler og Jura